Вам в принципе уже ответили. Замечу только, что в целях данного обсуждения...
... следует принять во внимание следующий документ
Положение ЦБР — № 262-П от 19 августа 2004 г.
«Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
