От park~er
К Slick
Дата 24.02.2023 11:23:37
Рубрики Современность; Армия;

Re: Айтишный антифрод



>>Регулярные перечисления с карточек рабов на карточку хозяина.
>

>Любители смузи не знают про наличные расчеты? Контроль операций между счетами физлиц ? Можно но только по сигналу ибо - объемы гигантские.

Если у человека проходит по банку хотя бы 40% дохода и платежей, то размер додохов наличными (+/-) вычисляется.
Для нас (ИТ-аналитиков банка) это типовая задача
От Slick
К park~er (24.02.2023 11:23:37)
Дата 24.02.2023 12:50:39

Re: Айтишный антифрод


>Для нас (ИТ-аналитиков банка) это типовая задача


Ха-ха... Не верю. ИТ-аналитики банка пишут ТЗ разработчикам и в "дата сайнс" не играют. Вам знакома методика оценки дохода заемщиков ФЛ от ЦБ в зависимости от размеров кредитов того ФЛ ?
От apple16
К Slick (24.02.2023 12:50:39)
Дата 24.02.2023 21:39:12

Так случайно получилось, что знаком

Проблема не в том, что у человека ПДН куда-то полезет в облака
Проблема в том, что нужно определится, кто будет ловить и зачем
ЦБ это не нужно наверное, коммерческим банкам тоже. Налоговая наверное заинтересуется возможно и кто-то от МО (оно им не надо, но для приличия)

Возьмем пример

Наверное потребительские кредиты товарищ преступный полковник брать не будет - у него наличка есть.
Наверное машину он тоже купит так.
Но у него есть Военная ипотека и, наверное, он не всегда уверен в завтрашнем дне. (гипотеза)

Те нужно искать граждан которые делают ЧДП или ПДП по своей ВИ на суммы как-то не очень коррелирующие с их официальными доходами. Те должна быть группа из налоговиков и кого-то от Росвоенипотеки, которая через ЦБ требует от банков запрос на таких шустрых.
Причем это не сейчас, а году в 2020 например, когда все тихо было и вероятность доплат за участие в боевых действиях была сильно меньше.

Как-то не очень реалистично выглядит.
А так да - тупо смотрим командиров частей и начфинов на предмет автомобилей и недвижимости, включая членов семьи. Если есть аномалии - детально разбираем.

Но так мы без старших офицеров мирного времени останемся. Финансовое начальство такой прессинг даже в отношении заведомо негативно влияющих на экономику людей не пойдет - сегодня непрямые оценки доходов раскатим против военных, а завтра они же против финансистов обернутся.
От Slick
К apple16 (24.02.2023 21:39:12)
Дата 24.02.2023 23:34:42

Re: Так случайно...

>Проблема не в том, что у человека ПДН куда-то полезет в облака
Нет, было год назад, если оценивать по данным бки - чем больше расходы на оплату кредитов - тем выше доходы человека :-)
Ну а расход на одежду - прирост клиентской базы ФЛ плюс переход с оплаты налом на оплату картой плюс сезонность. Прям как прогнозирование потребления бензина (там погода может навредить).
От Паршев
К apple16 (24.02.2023 21:39:12)
Дата 24.02.2023 21:49:40

Охохонюшки

так никто на вопрос и не ответил, реалий не знает, да ещё все в розовых очках
Это не к Вам, а вообще.
От Slick
К Паршев (24.02.2023 21:49:40)
Дата 24.02.2023 23:45:29

Re: Охохонюшки

>так никто на вопрос и не ответил, реалий не знает, да ещё все в розовых очках
Оперов, контролирующих вч тут нет похоже. В полиции есть инструкции по мониторингу типовых схем преступлений :-) и семинары по обмену опытом.
Однако, преступление такого вида не выглядит чем-то простым. Куча людей должна оставить свои подписи.
От Паршев
К Slick (24.02.2023 23:45:29)
Дата 25.02.2023 00:45:19

Re: Охохонюшки

>>... В полиции есть инструкции по мониторингу типовых схем преступлений :-) и семинары по обмену опытом.

в армии действует военная контрразведка ФСБ, теоретически, и, несоменно, практически она с этими делами борется. Как объясняли ветераны этой организации (на охоту вместе ездили, 47-й коллектив Совета военных охотников ЦО МО) - основная её задача - это предоставление руководству сведений о действительном состоянии боеготовности армии, а не ловля шпионов. Как оказалось, эта задача решается неидеально, значит, и прочие задачи скорее всего тоже.


>Однако, преступление такого вида не выглядит чем-то простым. Куча людей должна оставить свои подписи.

В армии всё не так, как на гражданке. Проверяющие тоже ходят, но не толпами, и совсем по-другому. Сейчас деньги тоже ходят в армии по-другому, а меры контроля унаследованы от прошлой системы, и дыры, похоже, есть. Раньше незаконное обогащение в армии было сильно ограничено - ну, подряды, ремонты, торговля складскими запасами (только не говорите, что этого не было, потому что много подписей надо). А тут прямо вот живые деньги носятся, прямо вот берешь и в карман.
Вот недавно "Тело начальницы управления финансового обеспечения Минобороны по Западному военному округу (ЗВО) нашли прохожие возле дома № 31 на Замшиной улице. По предварительным данным, 58-летняя женщина выпала с общего балкона на 16-м этаже.". Несчастная любовь, не иначе.
От park~er
К Slick (24.02.2023 12:50:39)
Дата 24.02.2023 20:58:19

Re: Айтишный антифрод


>>Для нас (ИТ-аналитиков банка) это типовая задача
>

>Ха-ха... Не верю. ИТ-аналитики банка пишут ТЗ разработчикам и в "дата сайнс" не играют. Вам знакома методика оценки дохода заемщиков ФЛ от ЦБ в зависимости от размеров кредитов того ФЛ ?

Не верьте. Чтобы сдать зачёт по ML мне надо было на основании 30 млн транзакций, сделать прогноз покупок женской одежды. Точность д.б. не меньше 80%. Коллега решал задачу по неучтённым доходам. Это слабенькая задача для датасайнтистов